Fiecare companie autorizată din domeniul criptomonedelor, fintech și al plăților are nevoie de un responsabil cu raportarea spălării banilor (AML Officer) acceptat de autoritatea de reglementare, iar majoritatea dintre ele nu trebuie să angajeze o persoană cu normă întreagă pentru a-l avea. Protegra pune la dispoziție responsabilul, departamentul care îl susține sau ambele.

Furnizăm și plasăm un responsabil certificat în domeniul combaterii spălării banilor (AML) sau un MLRO care îndeplinește cerințele locale de calificare și rezidență — acestea diferă semnificativ între Polonia, Letonia, Malta, Lituania și Țările de Jos, iar un candidat care îndeplinește cerințele într-o țară nu le va îndeplini întotdeauna și în alta. De asemenea, construim departamentul în sine: politici AML și CTF, proceduri de control intern, metodologia de evaluare a riscurilor, fluxuri de onboarding KYC și KYB, monitorizarea tranzacțiilor KYT pe lanțul de blocuri, gestionarea „Travel Rule”, verificarea sancțiunilor și a persoanelor expuse politic (PEP), depunerea rapoartelor STR și SAR la unitatea de informații financiare, păstrarea evidențelor și instruirea anuală a personalului, pentru care autoritatea de reglementare solicită dovezi.

Odată ce totul este operațional, noi ne ocupăm de gestionare: raportarea reglementară la termen, revizuirea politicilor atunci când legislația se modifică, reprezentarea în fața autorității de reglementare în timpul inspecțiilor și auditurilor, remedierea oricăror nereguli identificate în urma unui audit GAP și îndeplinirea rolului de persoană de contact desemnată, astfel încât să existe întotdeauna cineva responsabil din partea dumneavoastră în cadrul corespondenței.

Formate de colaborare: un pachet de ore pentru o problemă specifică, un MLRO (Responsabil cu combaterea spălării banilor) sau un ofițer AML (Combaterea spălării banilor) desemnat, pe bază de onorariu lunar, sau externalizarea completă a funcției de conformitate. Un responsabil cu protecția datelor în conformitate cu GDPR poate fi inclus în același aranjament.

Cui se adresează: CASP-uri și VASP-uri, EMI-uri și instituții de plată, burse și case de schimb valutar, operatori de jocuri de noroc online și orice companie căreia un audit GAP sau o scrisoare din partea autorității de reglementare tocmai i-a cerut să-și remedieze problemele de conformitate.